Власти РФ будут следить за держателями иностранных банковских карт

Власти РФ будут следить за держателями иностранных банковских картНесколько дней назад ряд авторитетных источников опубликовал предложение российских властей о введении нового закона, который позволит профильным ведомствам осуществлять контроль над снятием наличных денег с карт иностранных банков. Эксперты, ознакомившись с инициативой, сообщают о большом количестве возможных проблем, с которыми придется столкнуться, выполняя данный закон. Самый серьезный удар он нанесен по покеристам и фрилансерам, которые обналичивают иностранную валюту с завидной регулярностью.

О причинах конфликта

На данном этапе в России действует ФЗ номер 115, который призван противодействовать отмыванию доходов или легализации дохода, полученного преступным путем. Власти планируют внести правки в данный закон, по которым банки будут направлять информацию в Росфинмониторинг обо всех операциях снятия наличных денег с карт иностранных банков в банкоматах.

Сейчас контроль операций производится от сумм в 600 тысяч рублей, а также сделок с недвижимостью на 3 миллиона рублей и контролем за выплатой выигрышей в лотереях.

Если данный законопроект будет принят, объем работы для банков увеличено. Первое – клиентов будут информировать о сборе персональных данных, что, в свою очередь, ведет за собой море разъяснительной работы. Также банки должны будут собирать информацию об операциях по снятию наличных денег – место, дата, данные владельца карты.

По мнению аналитиков, поправки направлены на, прежде всего, граждан с серым доходом – власти планируют обложить налогами самозанятых граждан и фрилансеров. Система налогового обложения для них стартует в январе 2019 года.

В чем проблема?

Банки будут вынуждены приобретать достаточно много дополнительного оборудования для реализации новых задач. Еще одна проблема – контроль за снятием наличных денег для банковских карт отдельных государств. Перечень государств, при этом, не будет публичным – банки не смогут разглашать данную информацию.

Как следствие, возникает новый вопрос – как толковать место операции, если оная имела место быть в передвижном офисе либо POS-терминале, где нет технической возможности собрать необходимые данные?

Что происходит сегодня

Уже возникает достаточно много вопросов, на которые пока нельзя дать однозначного ответа. Первый вопрос - как банки смогут предоставлять персональные данные клиента из закрытого списка? Данные о держателе карты могут не содержаться на самом пластике – как следствие, идентифицировать неименные карты будет сложно.

Неясным остается механизм, как банкам предлагается получить персональные данные о держателе карты – зарубежные финучреждения не выдают эту информацию из-за банковских тайн.

Открытым остается вопрос о корпоративных картах. Здесь владельцем не является физическое лицо, однако оно им пользуется. Корпоративные карты – большая проблема, с которой предстоит отыскать решение.

Еще один вопрос – передача информации о держателях карт Neteller и Skrill.

На данном этапе новый законопроект еще не прошел ни одного чтения в Госдуме, однако тот факт, что власти проявляют интерес к зарубежным картам не может не насторожить

Голосов пока нет
Поделиться в социальных сетях
Вам также стоит прочитать:
04.12.2018
Анатолий Филатов показал отличные результаты в это воскресение – амбассадор PartyPoker одержал победу Sunday High Roller Bounty Hunter, выиграв 60 тысяч долларов, из которых 30 тысяч долларов – это баунти.
30.11.2018
Не так давно в Украине покер был признан официальным видом спорта, в связи с чем в Киеве провели серию UA Millions. Как сообщает Сергей Ефименко, президент Всеукраинской федерации спортивного покера, это – первый официальный турнир в стране, который поддерживает Министерство спорта и молодежной политики.
29.11.2018
На территории Флориды работает казино Seminole Hard Rock Casino, в которой продолжается серия WPT, к которой сумеет присоединиться каждый желающий. На практике это доказал Брент Коллман, принявший участие в ивенте стоимостью 3,5 тысячи долларов и гарантией 2 миллиона. Брент Коллман – известный футболист, которому удалось выйти на финальный стол и получить 62 тысячи долларов, закрепившись на 8-м месте.
28.11.2018
Игрок из Франции Джером Хостис сумел обойти 325 покеристов и забрать 180 тысяч долларов, заняв первое место в Main Event GUKPT. Общий размер призового фонда ивента достиг отметки 514 тысяч долларов и лишь 3 человека сумели получить шестизначные выплаты.
26.11.2018
В Main Event Unibet Poker Open было зафиксировано 359 участников и после внесения бай-инов в данном событии удалось сформировать призовой фонд размером 359 000 евро. В зону ITM попало 47 игроков, а самое яркое выступление было у английского покериста Пауля Хольдернеса, который попал на 1 место, заработав 75 тысяч евро.