Власти РФ будут следить за держателями иностранных банковских карт

Власти РФ будут следить за держателями иностранных банковских картНесколько дней назад ряд авторитетных источников опубликовал предложение российских властей о введении нового закона, который позволит профильным ведомствам осуществлять контроль над снятием наличных денег с карт иностранных банков. Эксперты, ознакомившись с инициативой, сообщают о большом количестве возможных проблем, с которыми придется столкнуться, выполняя данный закон. Самый серьезный удар он нанесен по покеристам и фрилансерам, которые обналичивают иностранную валюту с завидной регулярностью.

О причинах конфликта

На данном этапе в России действует ФЗ номер 115, который призван противодействовать отмыванию доходов или легализации дохода, полученного преступным путем. Власти планируют внести правки в данный закон, по которым банки будут направлять информацию в Росфинмониторинг обо всех операциях снятия наличных денег с карт иностранных банков в банкоматах.

Сейчас контроль операций производится от сумм в 600 тысяч рублей, а также сделок с недвижимостью на 3 миллиона рублей и контролем за выплатой выигрышей в лотереях.

Если данный законопроект будет принят, объем работы для банков увеличено. Первое – клиентов будут информировать о сборе персональных данных, что, в свою очередь, ведет за собой море разъяснительной работы. Также банки должны будут собирать информацию об операциях по снятию наличных денег – место, дата, данные владельца карты.

По мнению аналитиков, поправки направлены на, прежде всего, граждан с серым доходом – власти планируют обложить налогами самозанятых граждан и фрилансеров. Система налогового обложения для них стартует в январе 2019 года.

В чем проблема?

Банки будут вынуждены приобретать достаточно много дополнительного оборудования для реализации новых задач. Еще одна проблема – контроль за снятием наличных денег для банковских карт отдельных государств. Перечень государств, при этом, не будет публичным – банки не смогут разглашать данную информацию.

Как следствие, возникает новый вопрос – как толковать место операции, если оная имела место быть в передвижном офисе либо POS-терминале, где нет технической возможности собрать необходимые данные?

Что происходит сегодня

Уже возникает достаточно много вопросов, на которые пока нельзя дать однозначного ответа. Первый вопрос - как банки смогут предоставлять персональные данные клиента из закрытого списка? Данные о держателе карты могут не содержаться на самом пластике – как следствие, идентифицировать неименные карты будет сложно.

Неясным остается механизм, как банкам предлагается получить персональные данные о держателе карты – зарубежные финучреждения не выдают эту информацию из-за банковских тайн.

Открытым остается вопрос о корпоративных картах. Здесь владельцем не является физическое лицо, однако оно им пользуется. Корпоративные карты – большая проблема, с которой предстоит отыскать решение.

Еще один вопрос – передача информации о держателях карт Neteller и Skrill.

На данном этапе новый законопроект еще не прошел ни одного чтения в Госдуме, однако тот факт, что власти проявляют интерес к зарубежным картам не может не насторожить

Голосов пока нет
Поделиться в социальных сетях
Вам также стоит прочитать:
16.10.2018
В последнее время компания 888 Holdings демонстрирует не самые лучшие показатели, значительно уступая своим конкурентам и теряя прибыль. Однако компания не думает сдавать позиции и намеревается побороться за выживание, запустив обновленный игровой формат «Pik’em Poker».
15.10.2018
В рамах Европейского Мирового покер-тура проходит турнир Colossus, стоимостью 550 евро. На момент публикации новостного дайджеста ивент собрал 2992 входа, что позволяет ему перебить гарантию размером 1 миллион евро. Призовой фонд турнира достиг отметки 1 435 000 евро, а после 8 входных дней, во второй игровой день перешло 296 человек, причем каждый из них гарантировал себе место в зоне ITM, где размер гарантии достигает отметки 1285 евро. Игра здесь продолжается на протяжении 12 часов и, в конечном итоге, удалось определить 10 финалистов.
12.10.2018
Лив Бори и Даниэль Нергеану – одни из сильнейших покеристов планеты, однако вскоре комьюнити увидит их в необычном амплуа. В частности, они проведут шахматные партии с известными на весь мир шахматистами. Игра состоится уже в это воскресение при поддержке PokerStars. Правила предстоящей партии также вызывает интерес – «Брейн» и «Хэнд».
11.10.2018
Несколько недель назад в открытом доступе появилась информация о крупном проигрыше покериста Тома Двана, который спустил 2,35 миллиона долларов на серии Triton Poker Полу Фуа. В той игре Дван пошел олл-ин на A-Q, проиграв паре тузов Полу Фуа.
10.10.2018
Покерное комьюнити следит за жизнью именитых игроков в покер, где наблюдается настоящий бейби-бум. Так, всего год назад на свет появился сын Наташи и Джейсона Мерсье, беременны жены Гальфонда и Брансона, а сегодня появилась новость, что ребенок появился у Ванессы Селбст.