Власти РФ будут следить за держателями иностранных банковских карт

Власти РФ будут следить за держателями иностранных банковских картНесколько дней назад ряд авторитетных источников опубликовал предложение российских властей о введении нового закона, который позволит профильным ведомствам осуществлять контроль над снятием наличных денег с карт иностранных банков. Эксперты, ознакомившись с инициативой, сообщают о большом количестве возможных проблем, с которыми придется столкнуться, выполняя данный закон. Самый серьезный удар он нанесен по покеристам и фрилансерам, которые обналичивают иностранную валюту с завидной регулярностью.

О причинах конфликта

На данном этапе в России действует ФЗ номер 115, который призван противодействовать отмыванию доходов или легализации дохода, полученного преступным путем. Власти планируют внести правки в данный закон, по которым банки будут направлять информацию в Росфинмониторинг обо всех операциях снятия наличных денег с карт иностранных банков в банкоматах.

Сейчас контроль операций производится от сумм в 600 тысяч рублей, а также сделок с недвижимостью на 3 миллиона рублей и контролем за выплатой выигрышей в лотереях.

Если данный законопроект будет принят, объем работы для банков увеличено. Первое – клиентов будут информировать о сборе персональных данных, что, в свою очередь, ведет за собой море разъяснительной работы. Также банки должны будут собирать информацию об операциях по снятию наличных денег – место, дата, данные владельца карты.

По мнению аналитиков, поправки направлены на, прежде всего, граждан с серым доходом – власти планируют обложить налогами самозанятых граждан и фрилансеров. Система налогового обложения для них стартует в январе 2019 года.

В чем проблема?

Банки будут вынуждены приобретать достаточно много дополнительного оборудования для реализации новых задач. Еще одна проблема – контроль за снятием наличных денег для банковских карт отдельных государств. Перечень государств, при этом, не будет публичным – банки не смогут разглашать данную информацию.

Как следствие, возникает новый вопрос – как толковать место операции, если оная имела место быть в передвижном офисе либо POS-терминале, где нет технической возможности собрать необходимые данные?

Что происходит сегодня

Уже возникает достаточно много вопросов, на которые пока нельзя дать однозначного ответа. Первый вопрос - как банки смогут предоставлять персональные данные клиента из закрытого списка? Данные о держателе карты могут не содержаться на самом пластике – как следствие, идентифицировать неименные карты будет сложно.

Неясным остается механизм, как банкам предлагается получить персональные данные о держателе карты – зарубежные финучреждения не выдают эту информацию из-за банковских тайн.

Открытым остается вопрос о корпоративных картах. Здесь владельцем не является физическое лицо, однако оно им пользуется. Корпоративные карты – большая проблема, с которой предстоит отыскать решение.

Еще один вопрос – передача информации о держателях карт Neteller и Skrill.

На данном этапе новый законопроект еще не прошел ни одного чтения в Госдуме, однако тот факт, что власти проявляют интерес к зарубежным картам не может не насторожить

Голосов пока нет
Поделиться в социальных сетях
Вам также стоит прочитать:
17.02.2019
Нью-Йоркский Комитет по азартным играм принял новый законопроект, предусматривающий квалификацию онлайн-покера на территории штата. Автором документа является Гари Претлоу-старший, мэр Нью-Йорка
13.02.2019
На турнире PartyPoker Live главная серия для хайроллеров носит название Millions. Стоит заметить, что эти покерные фестивали пользуют большой популярностью среди игроков, здесь систематически разыгрывают грандиозные призовые фонды. Победители турниров забирают за свои достижения колоссальные денежные средства, а также, что немаловажно, чемпионский титул. Гарантия каждого из событий достигает астрономические 5-10 миллионов евро.
12.02.2019
В минувшее воскресение Джастин Бономо показал крайне достойные результаты на турнире хайроллеров на PokerStars стоимостью 5,2 тысячи долларов. За свою карьеру покерист получил 44 миллиона долларов США и 192 тысячи долларов не столь уже и крупное достижения для игрока. Которое, однако, показывает, что он по сей день демонстрирует отличные результаты.
11.02.2019
Похоже, что громкому делу игорного заведения Borgata и знаменитого покериста Фила Айви не видно ни конца, ни края – стороны продолжают судебные прения. Так, в 2012 году Айви, действуя с сообщницей Чонг Инь Сан, сумели выиграть в казино 10 миллионов долларов США, используя технику чтения карт по бракованным рубашкам. Несмотря на то, что пошел уже 7-й год с момента выигрыша, Айви так и не возвращает сумму.
08.02.2019
Russian Poker Tour едет в Беларусь! Из ключевых особенностей данного этапа – сюда будет включен фриролл, предназначенный сугубо для победителей мероприятия.