Власти РФ будут следить за держателями иностранных банковских карт

Власти РФ будут следить за держателями иностранных банковских картНесколько дней назад ряд авторитетных источников опубликовал предложение российских властей о введении нового закона, который позволит профильным ведомствам осуществлять контроль над снятием наличных денег с карт иностранных банков. Эксперты, ознакомившись с инициативой, сообщают о большом количестве возможных проблем, с которыми придется столкнуться, выполняя данный закон. Самый серьезный удар он нанесен по покеристам и фрилансерам, которые обналичивают иностранную валюту с завидной регулярностью.

О причинах конфликта

На данном этапе в России действует ФЗ номер 115, который призван противодействовать отмыванию доходов или легализации дохода, полученного преступным путем. Власти планируют внести правки в данный закон, по которым банки будут направлять информацию в Росфинмониторинг обо всех операциях снятия наличных денег с карт иностранных банков в банкоматах.

Сейчас контроль операций производится от сумм в 600 тысяч рублей, а также сделок с недвижимостью на 3 миллиона рублей и контролем за выплатой выигрышей в лотереях.

Если данный законопроект будет принят, объем работы для банков увеличено. Первое – клиентов будут информировать о сборе персональных данных, что, в свою очередь, ведет за собой море разъяснительной работы. Также банки должны будут собирать информацию об операциях по снятию наличных денег – место, дата, данные владельца карты.

По мнению аналитиков, поправки направлены на, прежде всего, граждан с серым доходом – власти планируют обложить налогами самозанятых граждан и фрилансеров. Система налогового обложения для них стартует в январе 2019 года.

В чем проблема?

Банки будут вынуждены приобретать достаточно много дополнительного оборудования для реализации новых задач. Еще одна проблема – контроль за снятием наличных денег для банковских карт отдельных государств. Перечень государств, при этом, не будет публичным – банки не смогут разглашать данную информацию.

Как следствие, возникает новый вопрос – как толковать место операции, если оная имела место быть в передвижном офисе либо POS-терминале, где нет технической возможности собрать необходимые данные?

Что происходит сегодня

Уже возникает достаточно много вопросов, на которые пока нельзя дать однозначного ответа. Первый вопрос - как банки смогут предоставлять персональные данные клиента из закрытого списка? Данные о держателе карты могут не содержаться на самом пластике – как следствие, идентифицировать неименные карты будет сложно.

Неясным остается механизм, как банкам предлагается получить персональные данные о держателе карты – зарубежные финучреждения не выдают эту информацию из-за банковских тайн.

Открытым остается вопрос о корпоративных картах. Здесь владельцем не является физическое лицо, однако оно им пользуется. Корпоративные карты – большая проблема, с которой предстоит отыскать решение.

Еще один вопрос – передача информации о держателях карт Neteller и Skrill.

На данном этапе новый законопроект еще не прошел ни одного чтения в Госдуме, однако тот факт, что власти проявляют интерес к зарубежным картам не может не насторожить

Голосов пока нет
Поделиться в социальных сетях
Вам также стоит прочитать:
24.08.2022
В конце января в Сочи прошла очередная серия игр в покер SPF Зима. Событие, которого ждали и сами игроки, и болельщики. Победителем турнира стал предприниматель из города Выборг Руслан Насиров. За три дня в соревнованиях приняли участие 439 покеристов со всей страны. Чтобы сесть за покерный стол, каждый игрок заплатил по 59,500 рублей. Из этих взносов сформировался выигрышный фонд в размере 22,500,000 рублей.
24.08.2022
Руководство Americas Cardroom продолжает расширять команду своих послов. В 2021 году брендом был подписан Крис Манимейкер, а затем Team Pro присоединилось еще несколько известных личностей.
24.08.2022
На GGпокерок с 26 января по 6 февраля проведены мероприятия в рамках дорогого турнира Super Million Week SHR. GGпокерок стал знаменит тем, что ворвался на рынок online-покера и сразу же начал проводить безумно дорогие турниры.
24.08.2022
GGпокерок открывает новые возможности в виде турнира GGMasters. Организаторы не перестали повышать ставки, и площадка стала еще более популярной для игроков.
24.08.2022
Во второй половине марта стартует специальный покерный турнир. Он посвящен тому, что бренду исполняется 2 года. Планируется розыгрыш просто огромного призового фонда. Его сумма равна 5 миллионам долларов. Плата за участие достаточно скромная и составляет всего 150 долларов.