Власти РФ будут следить за держателями иностранных банковских карт

Власти РФ будут следить за держателями иностранных банковских картНесколько дней назад ряд авторитетных источников опубликовал предложение российских властей о введении нового закона, который позволит профильным ведомствам осуществлять контроль над снятием наличных денег с карт иностранных банков. Эксперты, ознакомившись с инициативой, сообщают о большом количестве возможных проблем, с которыми придется столкнуться, выполняя данный закон. Самый серьезный удар он нанесен по покеристам и фрилансерам, которые обналичивают иностранную валюту с завидной регулярностью.

О причинах конфликта

На данном этапе в России действует ФЗ номер 115, который призван противодействовать отмыванию доходов или легализации дохода, полученного преступным путем. Власти планируют внести правки в данный закон, по которым банки будут направлять информацию в Росфинмониторинг обо всех операциях снятия наличных денег с карт иностранных банков в банкоматах.

Сейчас контроль операций производится от сумм в 600 тысяч рублей, а также сделок с недвижимостью на 3 миллиона рублей и контролем за выплатой выигрышей в лотереях.

Если данный законопроект будет принят, объем работы для банков увеличено. Первое – клиентов будут информировать о сборе персональных данных, что, в свою очередь, ведет за собой море разъяснительной работы. Также банки должны будут собирать информацию об операциях по снятию наличных денег – место, дата, данные владельца карты.

По мнению аналитиков, поправки направлены на, прежде всего, граждан с серым доходом – власти планируют обложить налогами самозанятых граждан и фрилансеров. Система налогового обложения для них стартует в январе 2019 года.

В чем проблема?

Банки будут вынуждены приобретать достаточно много дополнительного оборудования для реализации новых задач. Еще одна проблема – контроль за снятием наличных денег для банковских карт отдельных государств. Перечень государств, при этом, не будет публичным – банки не смогут разглашать данную информацию.

Как следствие, возникает новый вопрос – как толковать место операции, если оная имела место быть в передвижном офисе либо POS-терминале, где нет технической возможности собрать необходимые данные?

Что происходит сегодня

Уже возникает достаточно много вопросов, на которые пока нельзя дать однозначного ответа. Первый вопрос - как банки смогут предоставлять персональные данные клиента из закрытого списка? Данные о держателе карты могут не содержаться на самом пластике – как следствие, идентифицировать неименные карты будет сложно.

Неясным остается механизм, как банкам предлагается получить персональные данные о держателе карты – зарубежные финучреждения не выдают эту информацию из-за банковских тайн.

Открытым остается вопрос о корпоративных картах. Здесь владельцем не является физическое лицо, однако оно им пользуется. Корпоративные карты – большая проблема, с которой предстоит отыскать решение.

Еще один вопрос – передача информации о держателях карт Neteller и Skrill.

На данном этапе новый законопроект еще не прошел ни одного чтения в Госдуме, однако тот факт, что власти проявляют интерес к зарубежным картам не может не насторожить

Голосов пока нет
Поделиться в социальных сетях
Вам также стоит прочитать:
13.06.2019
Похоже, что 2019 год для PokerStars пройдет под эгидой активного сотрудничества с UFC. В лобби появились тематические Spin&Go, а до этого были подписаны контракты о сотрудничестве с амбассадорами. И вот, спустя 2 недели в руме стартует серия UFC KO – турниры проходят в формате прогрессивных нокаутов.
12.06.2019
К логичному завершению подошел турнир Omaha Hi-Lo 8 or Better WSOP 2019 стоимостью 10 тысяч долларов, и здесь удалось определить победителя. Фрэнк О'Делл получил 3-й золотой браслет в карьере и, что примечательно, предыдущие 2 он также получил за заносы в Омахе. В игре приняло участие 183 покериста, что позволило создать призовой фонд размером 1,720 миллиона долларов, и большая часть данных денег досталась финалисту.
11.06.2019
Эли Элезра сумел заработать вот уже 4-й браслет в карьере от Мировой серии покера, одержав победу в турнире по семикарточному стаду стоимостью 1,5 тысячи долларов, получив 4-й золотой браслет в своей карьере. Стоит заметить, что Элезра получил 2 предыдущих браслета в этой же игровой дисциплине.
11.06.2019
Покерист из Украины Александр Довженко вышел в финальный стол турнира H.O.R.S.E. на Мировой серии покера 2019 с входным билетом стоимостью 1,5 тысячи долларов. Однако, в конечном итоге, забрать золотой браслет покерист так и не сумел – украинец завершил игру на 6-м месте, а 33 тысячи долларов стали хорошей прибавкой к призовым за карьеру – всего Александр выиграл 2,5 миллиона долларов.
06.06.2019
На PokerStars в мае прошла серия SCOOP 2019, что привлекла внимание огромного количества игроков. На протяжении 2 недель рум провел 219 турниров, где размер гарантии достиг отметки 75 миллионов американских долларов, что является одним из самых крупных призов.